O amplă operațiune internațională coordonată de autoritățile germane, cu sprijinul Europol și Eurojust, a vizat trei rețele criminale acuzate că au folosit ilegal datele a peste 4,3 milioane de deținători de carduri din 193 de țări. Pagubele confirmate depășesc 300 milioane de euro, iar tentativele de fraudă ar fi ajuns la peste 750 milioane de euro.
Operațiunea, denumită „Chargeback”, a fost condusă de Procuratura Generală din Koblenz și Oficiul Federal al Poliției Criminale din Germania (Bundeskriminalamt). În ziua de 4 noiembrie 2025, au fost efectuate peste 60 de percheziții și 18 arestări în Germania și alte state europene.
Anchetatorii susțin că, între 2016 și 2021, suspecții au folosit date furate de carduri pentru a crea aproximativ 19 milioane de abonamente false pe site-uri de divertisment – inclusiv platforme de pornografie, dating și streaming – care nu apăreau în motoarele de căutare. Sumele retrase lunar erau mici, în jur de 50 de euro, pentru a nu atrage atenția deținătorilor de carduri.
Rețelele ar fi folosit infrastructura a patru companii germane de plăți, cu ajutorul unor directori și responsabili de conformitate care ar fi închis ochii la tranzacțiile ilegale. Banii ar fi fost spălați prin zeci de companii-fantomă din Marea Britanie și Cipru, create cu documente false furnizate de intermediari specializați.
În Germania, au fost efectuate 29 de percheziții și cinci arestări. Autoritățile au confiscat bunuri de peste 35 milioane de euro în Luxemburg și Germania.
„Operațiunea Chargeback demonstrează puterea cooperării internaționale în destructurarea rețelelor criminale complexe. Am reușit să demontăm o schemă care a afectat milioane de utilizatori de carduri din întreaga lume”, a declarat Catherine De Bolle, directorul executiv al Europol.
La rândul său, Magnus Brunner, comisar european pentru Afaceri Interne, a subliniat importanța cooperării între state: „Fără acces la datele online, lupta împotriva criminalității organizate nu poate fi eficientă. Aproape 85% din investigațiile actuale se bazează pe probe digitale.”
Operațiunea a implicat acțiuni simultane în Germania, SUA, Canada, Singapore, Luxemburg, Cipru, Spania, Italia și Țările de Jos, fiind rezultatul a peste 90 de cereri de asistență juridică internațională. Suspecții sunt acuzați de fraudă informatică organizată, apartenență la o grupare criminală și spălare de bani.