Comisia Europeană a adoptat în 24 mai un pachet privind investițiile individuale, scrie juridice.ro
Scopul propunerii este de a le oferi investitorilor individuali (adică investitorilor „consumatori”) capacitatea de a lua decizii de investiții care să fie în concordanță cu nevoile și cu preferințele lor, asigurând totodată tratamentul echitabil și protecția adecvată a acestora. Pachetul va spori încrederea investitorilor individuali de a investi în siguranță în viitorul lor și de a profita pe deplin de uniunea piețelor de capital din UE.
Pachetul include măsuri ambițioase și cuprinzătoare care urmăresc:
- Să îmbunătățească modul în care se furnizează informații investitorilor individuali cu privire la produsele și serviciile de investiții, folosind modalități mai pertinente și mai standardizate, prin adaptarea normelor privind publicarea de informații la era digitală și la preferințele tot mai marcate pentru sustenabilitate ale investitorilor;
- Să asigure o mai mare transparență și comparabilitate a costurilor, impunând utilizarea unei prezentări standard și a unei terminologii privind costurile. În acest fel, se va garanta că produsele de investiții aduc rentabilitate reală investitorilor individuali;
- Să asigure faptul că toți clienții obișnuiți beneficiază cel puțin o dată pe an de o imagine clară a performanței investiționale a portofoliului lor;
- Să rezolve potențialele conflicte de interese referitoare la distribuția produselor de investiții prin interzicerea stimulentelor pentru vânzările „exclusiv de executare” (și anume, cele pentru care nu se oferă consiliere) și prin asigurarea faptului că serviciile de consiliere financiară furnizate sunt aliniate la interesele investitorilor individuali. Vor fi introduse, de asemenea, garanții mai stricte și o mai mare transparență pentru situațiile în care se acceptă stimulentele;
- Să îi protejeze pe investitorii individuali de practicile comerciale înșelătoare asigurând faptul că intermediarilor financiari (și anume, consilierilor) le revine întreaga responsabilitate pentru utilizarea (și utilizarea abuzivă) a comunicărilor lor cu caracter publicitar, inclusiv în cazul în care acestea se fac prin intermediul platformelor de comunicare socială sau prin intermediul celebrităților sau al altor părți terțe care sunt remunerate de către aceștia sau primesc stimulente financiare din partea acestora;
- Să mențină standarde înalte de calificare profesională pentru consultanții financiari;
- Să le ofere consumatorilor mijloacele necesare pentru a lua decizii financiare mai judicioase, încurajând statele membre să pună în aplicare măsuri naționale care pot sprijini alfabetizarea financiară a cetățenilor, indiferent de vârstă ori de mediul lor social și educațional;
- Să reducă sarcinile administrative și să îmbunătățească accesibilitatea produselor și a serviciilor pentru investitorii individuali experimentați, prin asigurarea unei mai mari proporționalități a criteriilor de eligibilitate pentru accesul la profesia de investitor profesional;
- Să consolideze cooperarea în materie de supraveghere pentru ca autorităților naționale competente și autorităților europene de supraveghere să le fie mai ușor să se asigure că normele sunt aplicate în mod corespunzător și eficace, precum și în mod coerent în întreaga UE și să combată în comun frauda și malpraxisul.