Capul unei grupări specializate în obținerea frauduloasă de credite online în numele altor persoane a fost condamnat la 10 ani de închisoare, anunță Procuratura pentru Combaterea Criminalității Organizate și Cauze Speciale (PCCOCS). Prejudiciul cauzat unei companii de creditare depășește 700 000 de lei.
Anterior, procurorii PCCOCS au trimis în judecată alți cinci membri ai grupării, inclusiv fratele liderului condamnat. Potrivit procurorilor, complicii provin din raioanele Căușeni și Nisporeni, precum și din alte localități ale țării, iar în 2023 aveau vârste cuprinse între 18 și 20 de ani.
Conform informațiilor prezentate anterior de PCCOCS și Inspectoratul Național de Investigații (INI), escrocii convingeau victimele să le ofere datele din buletin prin diverse pretexte, după care contractau credite online în numele acestora.
Printre explicațiile folosite de membrii grupării se numărau:
– pretinsa necesitate de a primi un transfer bancar de la mamă;
– imposibilitatea de a primi bani prin Revolut;
– o presupusă tranzacție privind vânzarea unei companii din Germania;
– depășirea limitei de încasări în propriul cont bancar;
– schimbul de fotografii ale actelor de identitate pe rețelele de socializare.
În realitate, scopul era obținerea datelor de identitate ale victimelor pentru contractarea de credite în numele lor. Ulterior, banii erau retrași de la bancomate și cheltuiți de membrii grupării.
Victimele sunt 36 de tineri cu vârste între 18 și 22 de ani din Soroca, Nisporeni, Căușeni și Chișinău. Cei mai mulți erau studenți ai colegiilor din capitală, iar întâlnirile aveau loc frecvent în apropierea căminelor. Pentru a inspira încredere, escrocii se deplasau cu automobile de lux, precum Porsche Cayenne, BMW sau Mercedes.
În unele cazuri, membrii grupării le fotografiau pe victime pentru a trece verificarea facială („Face ID”) solicitată de compania de creditare la deschiderea contului și contractarea împrumutului.
În schimbul datelor personale, victimele primeau între 200 și 600 de lei, iar într-un caz chiar 1 000 de lei. Ulterior, acestea erau surprinse să primească notificări prin care erau informate că trebuie să ramburseze creditele contractate pe numele lor.
Într-un caz, victima a aflat despre existența creditului după ce a fost invitată la audieri de ofițerii INI. În alt caz, o persoană aflată în Turcia a aflat că pe numele său fusese contractat un credit în Republica Moldova și și-a rugat mama să depună o plângere la PCCOCS.
De regulă, creditele obținute fraudulos erau în valoare de aproximativ 20 000 de lei, însă au existat și împrumuturi de peste 9 000, 11 000, 16 000 sau chiar 25 000 de lei. Procurorii susțin că gruparea acționa într-un ritm intens, contractând uneori până la șapte credite într-o lună sau chiar două credite în aceeași zi.
În urma investigațiilor desfășurate de ofițerii INI sub conducerea procurorilor PCCOCS, liderul grupării și-a recunoscut vinovăția și a fost condamnat la 10 ani de închisoare. În privința celorlalți inculpați, instanța urmează să se pronunțe, aceștia beneficiind până la o hotărâre definitivă de prezumția nevinovăției.
Totodată, procurorii precizează că liderul grupării a mai fost condamnat în 2024 și 2025 pentru escrocherii, la pedepse de 1 an și 4 luni, respectiv 2 ani și 6 luni de închisoare.
Compania de creditare solicită în instanță recuperarea prejudiciului total, de peste 700 000 de lei, de la inculpați.